Composición de los Comités

Composición de los Comités

Comité De auditoría

En virtud de la Ley de Mercado de Capitales, el Emisor está obligado a tener un comité de auditoría conformado por un mínimo de tres miembros de su Directorio, con experiencia en temas comerciales, financieros, contables, bancarios y de auditoría. Al menos la mayoría de los miembros del comité de auditoría deben ser directores independientes de acuerdo a los criterios establecidos en las Normas de la CNV.

El Emisor tomará las medidas necesarias para asegurar que haya disponibles miembros suplentes a fin de completar las eventuales vacantes. El quórum para la toma de decisiones por parte del comité de auditoría requerirá la presencia de una mayoría de sus miembros y todas las cuestiones serán decididas por el voto de la mayoría de los miembros presentes en la reunión. Los miembros del comité de auditoría, en su primera sesión posterior a la reunión de Directorio que los eligió, designarán entre los mismos a un presidente, quien, en caso de empate en la votación de las cuestiones sometidas a consideración del comité, tendrá doble voto. De acuerdo con el estatuto social del Emisor, sus miembros podrán participar de una reunión de comité por medio de un sistema de comunicación que provea transmisión simultánea de sonido, imágenes y palabras, y los miembros del comité que participen a distancia serán tenidos en cuenta a los fines del quórum. El comité adoptará resoluciones con el voto afirmativo de la mayoría de los miembros presentes físicamente o mediante dicho sistema de comunicación. A todo evento, cuando el comité celebre reuniones a distancia, respetará a los fines de la implementación de dichas reuniones, lo reglamentado en el régimen establecido para las reuniones a distancia del Directorio. Las decisiones del comité de auditoría serán registradas en un libro societario especial y serán firmadas por todos los miembros del comité que estuvieron presentes en la reunión. Según el Artículo 17, Capítulo III, Título II de las Normas de la CNV, el comité de auditoría deberá celebrar por lo menos una reunión programada regularmente cada tres meses.

Según la Ley de Mercado de Capitales, el comité de auditoría, entre otras funciones:

  • brinda asesoramiento respecto de la propuesta del Directorio para la designación de auditores externos y garantiza su independencia;
  • supervisa los mecanismos de control y procedimientos administrativos y contables del Emisor, y evalúa la confiabilidad de toda la información financiera y demás información pertinente presentada ante la CNV y otros organismos ante quienes el Emisor presenta información;
  • supervisa las políticas de información relativas a la gestión de riesgo;
  • suministra información completa al mercado sobre las operaciones en las que pudiera existir un conflicto de intereses con los miembros de los diversos órganos societarios o accionistas controlantes del Emisor;
  • brinda asesoramiento respecto de la razonabilidad de honorarios o planes de opción de compra de acciones para los directores y gerentes propuestos por el Directorio;
  • brinda asesoramiento respecto del cumplimiento de los requisitos legales y la razonabilidad de los términos de emisión de acciones u otros instrumentos convertibles en acciones en casos de aumentos de capital en los que se excluyan o se vean limitados los derechos de suscripción preferente;
  • verifica el cumplimiento de las normas de conducta aplicables; y
  • emite opiniones fundadas respecto de las operaciones con partes relacionadas en determinadas circunstancias y presenta tales opiniones a los entes regulatorios según lo exija la CNV en caso de existir posibles conflictos de intereses.

Asimismo, el comité de auditoría debe confeccionar un plan de trabajo anual y presentarlo al Directorio y a la Comisión Fiscalizadora. Los miembros del Directorio, los miembros de la Comisión Fiscalizadora y los auditores externos deben asistir a las reuniones del comité de auditoría si lo solicitara este comité, y deben brindar a éste plena colaboración e información. El comité de auditoría tiene derecho a contratar peritos y abogados para que lo asistan en el desempeño de sus tareas y tiene pleno acceso a toda la información y documentación del Emisor.

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de Auditoría:

Nombre Carácter de Independencia
Richard Guy Gluzman Independiente
María Gabriela Macagni Independiente
Laurence Nicole Mengin de Loyer Independiente

Comité De Prevención De Lavado de Dinero y Financiación Del Terrorismo

Grupo Supervielle cuenta con un Comité de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo conformado por dos miembros del Directorio. Las decisiones del comité quedan registradas en un libro societario especial que firman todos los miembros del comité que estuvieron presentes en la reunión.

Entre sus deberes, este comité deberá:

  • supervisar la suficiencia, adecuación y eficaz funcionamiento de los sistemas de control interno, de modo que quede asegurada la razonabilidad, fiabilidad, suficiencia y transparencia de los estados contables del Emisor, la información financiera y contable y los estados contables e información consolidada del Emisor;
  • tomar conocimiento y asegurar respuestas puntuales y apropiadas respecto del cumplimiento de la normativa aplicable y cuestiones relacionadas con el lavado de dinero, actuación en los mercados de títulos, protección de datos así como los requerimientos de presentación de información y acciones de exigibilidad;
  • asegurar que el Manual de Ética y el Código de Conducta Interna cumplan con las normas y regulaciones actuales;
  • tomar conocimiento de los procedimientos para asegurarse de que estén completos y actualizados y aprobar dichos procedimientos y luego someterlos a consideración y aprobación del Directorio;
  • asesorar al Grupo Supervielle sobre sus riesgos financieros, legales, operativos y sobre la reputación y controlar el cumplimiento de políticas diseñadas para mitigar estos riesgos;
  • evaluar y mejorar la calidad de servicios al cliente, control de riesgo y operaciones del Grupo Supervielle;
  • asegurar la debida intervención del Directorio respecto de la aprobación de decisiones adoptadas por los comités cuando sea requerido por las normas de gobierno corporativo y controlar el cumplimiento de estas normas
  • velar por el mantenimiento de los controles internos adecuados por cada subsidiaria del Grupo Supervielle para minimizar el riesgo mediante la consolidación de las mejores prácticas respecto de cada uno de los negocios; y
  • verificar el cumplimiento de la normativa vigente en materia de prevención de lavado de activos a fin de asegurar que el Grupo Supervielle se encuentre en un adecuado nivel de cumplimiento conforme a las mejores prácticas en la materia; y garantizar que el comité de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo tenga un miembro informante con adecuados conocimientos en prevención en esta materia, quien periódicamente presente al Comité un informe del estado de situación y hechos relevantes de cada una de las subsidiarias del Grupo Supervielle.

Adicionalmente, el Comité de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo deberá confeccionar un plan de trabajo anual y presentarlo al Directorio y a la Comisión Fiscalizadora. Los miembros del Directorio, los miembros de la Comisión Fiscalizadora y los auditores externos deben asistir a las reuniones de dicho comité si así lo solicitara, y deberán brindarle plena colaboración e información. El Comité de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo tiene derecho a contratar peritos y abogados para que lo asistan en el desempeño de sus tareas y tiene acceso absoluto a toda la información y documentación del Emisor.

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo:

Nombre Cargo
Jorge Oscar Ramírez Director
Atilio Dell’Oro Maini Director

Comité De Riesgos Integrales

El Comité de Riesgos Integrales está integrado por dos directores y miembros del equipo de gerenciamiento del Emisor y de sus principales subsidiarias.

El Comité de Riesgos Integrales cumple las siguientes funciones:

  • desarrollar estrategias y políticas para la gestión del riesgo crediticio, riesgo de mercado, de tasas de interés, liquidez, operacional y todo riesgo que pueda afectar al Emisor, asegurar que sus estrategias y políticas coincidan con las regulaciones y mejores prácticas y controlar su correcta implementación y exigibilidad, definir la política de apetito y tolerancia de riesgo del Grupo Supervielle y el perfil de riesgo global para la aprobación del Directorio;
  • aprobar los límites relativos a la gestión del riesgo crediticio, riesgo de mercado, tasa de interés y liquidez así como la evolución de los indicadores clave de riesgo operacional que incluye un mapa de riesgos utilizado por la mesa de dinero por las tenencias para operaciones de compra-venta y el mapa de riesgos para operaciones de inversión a nivel consolidado.
  • monitorear en forma periódica los riesgos que enfrenta el Grupo Supervielle y la aplicación de estrategias y políticas definidas para enfrentar dichos riesgos.
  • definir los criterios generales para el riesgo de fijación de precios;
  • evaluar la adecuación del capital respecto del perfil de riesgo del Grupo Supervielle.
  • definir la política y marco metodológico para las llevar a cabo pruebas de estrés respecto de la gestión de riesgo, aprobar los escenarios que permitan realizar las pruebas de estrés individuales para riesgos particulares y riesgo general, evaluar y analizar los resultados de las pruebas de estrés presentadas y recomendar los planes de contingencia para enfrentar dichos riesgos, utilizar los resultados de las pruebas para la consideración del establecimiento o revisión de límites y someter todos los resultados de las pruebas para la aprobación del Directorio;
  • diseñar canales y sistemas de información efectivos para el Directorio relacionado a la gestión del riesgo;
  • asegurar que los planes de remuneración de la dirección de las subsidiarias incentiven un nivel prudente de cada riesgo;
  • aprobar modelos cuantitativos de gestión de riesgo y controlar la eficiencia de dichos modelos; y
  • tomar conocimiento de las circulares y normas que, en materia de riesgos, publique cualquier organismo regulador que afecte a cualquiera de las subsidiarias del Emisor, así como entender las repercusiones que la aplicación de tales circulares y normas pudiera tener en las operaciones del Emisor.

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de Riesgos Integrales:

Nombre Cargo
Jorge Oscar Ramírez Director
Julio Patricio Supervielle Director
Emérico Alejandro Stengel Director
Laurence Mengin de Loyer Independent Director

Comité House Limit De Créditos

El Comité House Limit de Créditos está compuesto por un mínimo de tres miembros del Directorio, uno de los cuales es el Presidente. También son miembros permanentes del Comité el Gerente General del Banco, el Chief Credit Risk Officer (CCRO) del Banco y el Gerente Coordinador de Banca Empresas y/ó el Gerente Coordinador de Finanzas y Mercado de Capitales y/ó el Gerente Coordinador de Banca Minorista del Banco.

La presidencia del Comité está a cargo del CCRO del Banco.

El Comité House Limit de Créditos es la máxima instancia de decisión de las operaciones crediticias del Emisor y de las sociedades controladas directa e indirectamente por el Emisor que superen las atribuciones crediticias de cada una de ellas.

El Comité House Limit de Créditos desarrolla las siguientes funciones:

  • aprobar las políticas crediticias y los límites de las sociedades controladas directa e indirectamente por el Emisor.
  • revisar y proponer los límites para asumir riesgos crediticios con clientes y con contrapartes de las sociedades controladas directa e indirectamente por el Emisor propuestos por las respectivas plataformas de negocios de dichas empresas y referidos a facilidades, plazos, garantías, condiciones especiales y riesgos ambientales en la financiación de proyectos de inversión relevantes.
  • ratificar las atribuciones crediticias aprobadas por los Directorios respecto de los Comités de Créditos de las sociedades controladas directa e indirectamente por el Emisor.
  • velar por el buen funcionamiento de los Comités de Créditos del Banco y de las otras sociedades directa e indirectamente controladas por el Emisor.

El Comité House Limit de Créditos quedará válidamente constituido cuando concurran a la sesión más de la mitad de sus miembros, siempre que esté presente el Presidente o dos de sus directores miembros. Las decisiones se adoptarán por mayoría de los miembros presentes en la sesión, pero los directores miembros tendrán poder de veto. En caso de discrepancias, define el Presidente del Emisor.

En el caso de discutir políticas, se incorporarán como miembro con voto el Gerente de Riesgos Integrales y la responsable de Riesgo Crediticio de RRII.

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de House Limit de Créditos:

Nombre Cargo
Julio Patricio Supervielle Director
Jorge Oscar Ramírez Director
Emérico Alejandro Stengel Director

Comité de Ética, Cumplimiento y Gobierno Corporativo

El comité de Ética, Cumplimiento y Gobierno Corporativo supervisa la implementación y el cumplimiento del Código de Gobierno Corporativo para Grupo Supervielle y sus subsidiarias, y la ejecución del Programa de Ética y Cumplimiento. El comité de Ética, Cumplimiento y Gobierno Corporativo se asegura de que Grupo Supervielle y sus subsidiarias cumplan con los lineamientos establecidos por las normas de la CNV, la Ley de Mercado de Capitales y la Comunicación “A” 5201 del Banco Central. Entre sus funciones, el comité de Ética, Cumplimiento y Gobierno Corporativo supervisa la estructura de nuestro Directorio y comités y establece los objetivos básicos que el Directorio y el management deben cumplir con respecto a sus roles y el negocio.

El Comité de Ética, Cumplimiento y Gobierno Corporativo evalúa periódicamente las operaciones y el grado de cumplimiento del Directorio y cada uno de los comités existentes, y puede emitir recomendaciones para mejorar la eficiencia. También organiza sesiones anuales de capacitación con la asistencia del Gerente de Recursos Humanos. El comité de Ética, Cumplimiento y Gobierno Corporativo define las políticas y los procedimientos que rigen en relación con el Programa de Ética y Cumplimiento y también está a cargo del compromiso con los reguladores locales (como la CNV, el Banco Central, ByMA, MAE e IGJ), los reguladores internacionales y agencias de cumplimiento, y asegurar el cumplimiento de cada recomendación o propuesta emitida por ellos. El Comité de Ética, Cumplimiento y Gobierno Corporativo también hace recomendaciones al Directorio sobre cómo cumplir con las pautas aplicables establecidas por los acuerdos de Basilea.

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de Ética, Cumplimiento y Gobierno Corporativo:

Nombre Cargo
Atilio Dell’Oro Maini Director
Jorge Oscar Ramírez Director
Laurence Mengin de Loyer Independent Director
María Gabriela Macagni Independent Director

Comité De Recursos Humanos

El Comité de Recursos Humanos del Emisor fue creado a partir de la unificación de dos comités existentes: el Comité de Nombramientos, Evaluaciones y Compensaciones y de Gobierno Corporativo, y el Comité de Ética y Cumplimiento.

El Comité de Recursos Humanos aprueba y monitorea las políticas de remuneración del Emisor, asimismo colabora en la creación de las políticas de remuneración y en los sistemas de evaluación de desempeño.

Este Comité tiene entre sus funciones las de:

  • elevar al Directorio propuestas de nombramientos de directores de Grupo Supervielle y sus subsidiarias y de todos los demás funcionarios que el Directorio designe;
  • proponer al Directorio la política de remuneración de directores;
  • realizar un informe anual sobre las políticas de remuneración de los directores y someter sus conclusiones y recomendaciones a la consideración del Directorio;
  • reunir información sobre las evaluaciones periódicas de la dotación de Grupo Supervielle y de sus subsidiarias;
  • determinar el mecanismo de búsqueda de directores, sea por intermedio de una empresa consultora externa especializada en recursos humanos o en forma directa; y
  • aprobar la contratación de cualquier empresa consultora externa en recursos humanos.

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de Recursos Humanos:

Nombre Cargo
Julio Patricio Supervielle Director
Richard Guy Gluzman Independent Director
Jorge Luis Mocetti Independent Director
María Gabriela Macagni Independent Director

Comité de Divulgación de la Información

El Comité de Divulgación de la Información es responsable de las siguientes tareas:

  • Supervisar el sistema de controles y procedimientos de divulgación de la información de la Sociedad para asegurarse (i) que la información que se requiera dar a conocer al público (en forma directa o a través de los organismos reguladores), se registra, procesa, resume e informa con precisión y de manera oportuna y (ii) que dicha información se recopila y comunica a los cuadros gerenciales y directivos en tiempo y forma para permitir la adopción de decisiones oportunas sobre la información requerida.
  • Evaluar la efectividad de los controles y procedimientos de divulgación de la información y determinar la necesidad o conveniencia de introducir cambios en dichos controles y procedimientos en relación con la preparación de los próximos informes periódicos y/o de los certificados de conformidad.
  • Revisión de cualquier información con carácter de hecho relevante que deba ser presentada ante la Comisión Nacional de Valores, Bolsa de Comercio de Buenos Aires, Mercado Abierto Electrónico, Security and Exchange Comission, NYSE, Banco Central de la República Argentina, Superintendencia de Seguros de la Nación y todo otro organismo regulatorio con el que se interactue y que se relacione con: (i) informes periódicos obligatorios ("Informes"), (ii) comunicados de prensa que contienen información financiera, previsión de beneficios, declaraciones sobre proyectos futuros, información sobre transacciones significactivas o materiales, (iii) publicación de hechos relevantes, (iv) comunicación oral y correspondencia escrita para difusión a los accionistas e inversores y (v) otras comunicaciones o presentaciones que fueren pertinentes.
  • Proponer al Directorio la política de manejo de la información confidencial y controlar su cumplimiento, en particular en lo que se refiere a personas vinculada

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de Divulgación de la Información:

Nombre Cargo
Jorge Oscar Ramírez Director
Laurence Mengin de Loyer Independente
Atilio Dell’Oro Maini Director