Composición de los Comités

Composición de los Comités

Comité De auditoría

En virtud de la Ley de Mercado de Capitales, el Emisor está obligado a tener un comité de auditoría conformado por un mínimo de tres miembros de su Directorio, con experiencia en temas comerciales, financieros, contables, bancarios y de auditoría. Al menos la mayoría de los miembros del comité de auditoría deben ser directores independientes, de acuerdo a los criterios establecidos en las Normas de la CNV.

Como emisor privado extranjero que cotiza en los Estados Unidos, el comité de auditoría está compuesto por miembros independientes designados por el Directorio, que son independientes de conformidad con la Norma 10A-3 de la Ley de Intercambio de Valores.

Los tres miembros del comité de auditoría cuentan con conocimientos financieros y Laurence Nicole Mengin de Loyer es experta financiera.

El Emisor tomará las medidas necesarias para asegurar que haya disponibles miembros suplentes a fin de completar las eventuales vacantes. El quórum para la toma de decisiones por parte del comité de auditoría requerirá la presencia de una mayoría de sus miembros y todas las cuestiones serán decididas por el voto de la mayoría de los miembros presentes en la reunión. Los miembros del comité de auditoría, en su primera sesión posterior a la reunión de Directorio que los eligió, designarán entre los mismos a un presidente, quien, en caso de empate en la votación de las cuestiones sometidas a consideración del comité, tendrá doble voto. De acuerdo con el estatuto social del Emisor, sus miembros podrán participar de una reunión de comité por medio de un sistema de comunicación que provea transmisión simultánea de sonido, imágenes y palabras, y los miembros del comité que participen a distancia serán tenidos en cuenta a los fines del quórum. El comité adoptará resoluciones con el voto afirmativo de la mayoría de los miembros presentes físicamente o mediante dicho sistema de comunicación. A todo evento, cuando el comité celebre reuniones a distancia, respetará a los fines de la implementación de dichas reuniones, lo reglamentado en el régimen establecido para las reuniones a distancia del Directorio. Las decisiones del comité de auditoría serán registradas en un libro societario especial y serán firmadas por todos los miembros del comité que estuvieron presentes en la reunión. Según el Artículo 17, Capítulo III, Título II de las Normas de la CNV, el comité de auditoría deberá celebrar por lo menos una reunión programada regularmente cada tres meses.

El comité de auditoría ejerce las siguientes funciones:

  • supervisa la suficiencia, adecuación y eficacia de los sistemas de control interno para garantizar la razonabilidad, fiabilidad, suficiencia y claridad de los estados contables consolidados, la información financiera y los estados contables e información financiera consolidados;
  • suministra información completa al mercado sobre las operaciones en las que pudiera existir un conflicto de intereses con los miembros de los diversos órganos societarios o accionistas controlantes del Emisor;
  • brinda asesoramiento respecto de la propuesta del Directorio para la designación de auditores externos y garantiza su independencia;
  • asegura que el Código de Ética y la normativa de los Códigos de Conducta Internos cumplan con las normas y reglamentos vigentes;
  • toma conocimiento de las políticas de auditoría para garantizar que estén completas y actualizadas y las aprueba para luego elevarlas al Directorio para su consideración y aprobación;
  • toma conocimiento de los riesgos financieros, reputacionales, legales y operativos de Grupo Supervielle, y supervisa el cumplimiento de las políticas diseñadas para mitigarlos;
  • asesora sobre la razonabilidad de los honorarios y de los planes de opciones sobre acciones de los directores y administradores propuestos por el Directorio;
  • emite opiniones fundadas respecto de operaciones con partes relacionadas bajo ciertas circunstancias e informa tales opiniones a agencias reguladoras según lo requiera la CNV;
  • verifica el cumplimiento de cualquier regla de conducta aplicable;
  • supervisa el mantenimiento de controles internos adecuados por parte de cada una de las subsidiarias de Grupo Supervielle para minimizar el riesgo mediante la consolidación de las mejores prácticas con respecto a cada uno de los negocios;
  • asesora sobre el cumplimiento de las exigencias legales y sobre la razonabilidad de las condiciones de emisión de acciones o de valores convertibles en acciones, en casos de aumento de capital con exclusión o limitación del derecho de preferencia;
  • además, se requiere que el comité de auditoría prepare un plan de trabajo anual y lo presente al Directorio y a la Comisión Fiscalizadora. Los directores, miembros de la comisión fiscalizadora y auditores externos deben asistir a las reuniones del comité de auditoría si el comité así lo solicita, y deben otorgar al comité de auditoría plena cooperación e información. El comité de auditoría tiene derecho a contratar expertos y asesores para que lo ayuden en sus tareas y tiene acceso total a la información y documentación que considere necesaria.

El siguiente cuadro indica la conformación actual del Comité de Auditoría:

Nombre Status
Laurence Nicole Mengin de Loyer Director Independiente
Eduardo Pablo Braun Director Independiente

Comité de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo

Grupo Supervielle cuenta con un Comité de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo conformado por tres miembros del Directorio. Las decisiones del comité quedan registradas en un libro societario especial que firman todos los miembros del comité que estuvieron presentes en la reunión.

Entre sus deberes, el Comité de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo debe:

  • verificar el cumplimiento de la normativa vigente en materia de prevención de lavado de activos a fin de asegurar que el Grupo Supervielle y sus subsidiarias cumplan con las mejores prácticas en la materia;
  • tomar conocimiento de las modificaciones a las normas vigentes y asegurarse que se realicen las actualizaciones y adecuaciones de los manuales de políticas y procedimientos internos en relación con los temas de su competencia;
  • entender en la consideración y el relevamiento de las mejores prácticas de mercado relativas a la prevención del lavado de dinero y financiación del terrorismo e impulsar su aplicación en el Grupo y sus compañías controladas y vinculadas;
  • velar por el debido cumplimiento de los deberes de información a las autoridades correspondientes en la materia y,
  • desarrollar todas aquellas funciones que establezcan las normas de la UIF y demás disposiciones aplicables en la materia.

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de Prevención de Lavado de Dinero y Financiación del Terrorismo

Nombre Status
Atilio Dell’Oro Maini Director
Emérico Alejandro Stengel Director
Hugo Santiago Enrique Basso Director

Comité De Riesgos Integrales

El Comité de Riesgos Integrales está integrado por dos directores y miembros del equipo de gerenciamiento del Emisor y de sus principales subsidiarias.

El Comité de Riesgos Integrales cumple las siguientes funciones:

  • desarrollar estrategias y políticas para la gestión del riesgo crediticio, riesgo de mercado, de tasas de interés, liquidez, operacional y todo riesgo que pueda afectar al Emisor, asegurar que sus estrategias y políticas coincidan con las regulaciones y mejores prácticas y controlar su correcta implementación y exigibilidad, definir la política de apetito y tolerancia de riesgo del Grupo Supervielle y el perfil de riesgo global para la aprobación del Directorio;
  • aprobar los límites relativos a la gestión del riesgo crediticio, riesgo de mercado, tasa de interés y liquidez así como la evolución de los indicadores clave de riesgo operacional que incluye un mapa de riesgos utilizado por la mesa de dinero por las tenencias para operaciones de compra-venta y el mapa de riesgos para operaciones de inversión a nivel consolidado.
  • monitorear en forma periódica los riesgos que enfrenta el Grupo Supervielle y la aplicación de estrategias y políticas definidas para enfrentar dichos riesgos.
  • definir los criterios generales para el riesgo de fijación de precios;
  • evaluar la adecuación del capital respecto del perfil de riesgo del Grupo Supervielle.
  • definir la política y marco metodológico para las llevar a cabo pruebas de estrés respecto de la gestión de riesgo, aprobar los escenarios que permitan realizar las pruebas de estrés individuales para riesgos particulares y riesgo general, evaluar y analizar los resultados de las pruebas de estrés presentadas y recomendar los planes de contingencia para enfrentar dichos riesgos, utilizar los resultados de las pruebas para la consideración del establecimiento o revisión de límites y someter todos los resultados de las pruebas para la aprobación del Directorio;
  • diseñar canales y sistemas de información efectivos para el Directorio relacionado a la gestión del riesgo;
  • asegurar que los planes de remuneración de la dirección de las subsidiarias incentiven un nivel prudente de cada riesgo;
  • aprobar modelos cuantitativos de gestión de riesgo y controlar la eficiencia de dichos modelos; y
  • tomar conocimiento de las circulares y normas que, en materia de riesgos, publique cualquier organismo regulador que afecte a cualquiera de las subsidiarias del Emisor, así como entender las repercusiones que la aplicación de tales circulares y normas pudiera tener en las operaciones del Emisor.

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de Riesgos Integrales:

Nombre Status
Jorge Oscar Ramírez Director
Julio Patricio Supervielle Director
Emérico Alejandro Stengel Director
Laurence Nicole Mengin de Loyer Director Independiente

Comité House Limit De Créditos

El Comité House Limit de Créditos está compuesto por un mínimo de tres miembros del Directorio, uno de los cuales es el Presidente. También son miembros permanentes del Comité el Gerente General del Banco, el Chief Credit Risk Officer (CCO) del Banco y el Gerente Corporativo de Banca Corporativa y/o el Gerente Corporativo de Finanzas y/o el Gerente Corporativo de Personas y Negocios de Banco Supervielle.

El Comité House Limit de Créditos es la máxima instancia de decisión de las operaciones crediticias del Emisor y de las sociedades controladas directa e indirectamente por el Emisor que superen las atribuciones crediticias de cada una de ellas.

El Comité House Limit de Créditos desarrolla las siguientes funciones:

  • aprobar las políticas crediticias y los límites de las sociedades controladas directa e indirectamente por el Emisor;
  • revisar y proponer los límites para asumir riesgos crediticios con clientes y con contrapartes de las sociedades controladas directa e indirectamente por el Emisor propuestos por las respectivas plataformas de negocios de dichas empresas y referidos a facilidades, plazos, garantías, condiciones especiales y riesgos ambientales en la financiación de proyectos de inversión relevantes;
  • ratificar las atribuciones crediticias aprobadas por los Directorios respecto de los Comités de Créditos de las sociedades controladas directa e indirectamente por el Emisor;
  • velar por el buen funcionamiento de los Comités de Créditos del Banco y de las otras sociedades directa e indirectamente controladas por el Emisor.

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de House Limit de Créditos:

Nombre Status
Julio Patricio Supervielle Director
Emérico Alejandro Stengel Director

Comité de Ética, Compliance y Gobierno Corporativo

El comité de ética, compliance y gobierno corporativo tiene el cometido de asistir al Directorio en la adopción de las mejores prácticas del buen gobierno corporativo con el objetivo de maximizar la capacidad de crecimiento de Grupo Supervielle y sus compañías vinculadas y prevenir la destrucción de valor. Asimismo, asiste al Directorio en la supervisión de su programa de ética y compliance.

El comité de ética, compliance y gobierno corporativo realiza las siguientes funciones:

  • elabora y eleva a la consideración de Directorio para su aprobación el Programa de Gobierno Corporativo, Ética y Compliance que deberán apuntar a una progresiva convergencia hacia estándares internacionales de ética, compliance y gobierno corporativo;
  • propone al Directorio una agenda y un cronograma anual de ejecución del Programa de Gobierno Corporativo, Ética y Compliance;
  • define políticas y procedimientos relativos a ética y compliance;
  • impulsa, da seguimiento y supervisa el cumplimiento del Programa de Gobierno Corporativo, Ética y Compliance e informa al Directorio cualquier desvío que pudiera producirse y formula recomendaciones en consecuencia;
  • toma conocimiento de todas las regulaciones aplicables y su impacto dentro de las prácticas del Grupo;
  • efectúa recomendaciones al Directorio respecto de la gradual y progresiva adopción de las disposiciones establecidas por la CNV y el Banco Central con respecto a las normas de gobierno corporativo;
  • toma conocimiento de las recomendaciones del Comité de Basilea y efectúa recomendaciones al Directorio para su adopción gradual y progresiva;
  • eleva al Directorio un Informe Anual de Cumplimiento de los objetivos de gobierno corporativo;
  • revisa los resultados de las inspecciones llevadas a cabo por el Banco Central y cualquier otro organismo regulador y atiende las observaciones de los auditores externos vinculados a cuestiones de ética, compliance y gobierno corporativo;
  • informa al Directorio en forma trimestral sobre la situación general del Programa de Gobierno Corporativo, Ética y Compliance, así como sobre incidentes y denuncias;
  • propone al Directorio eventuales cambios al reglamento interno del comité de ética, compliance y gobierno corporativo para mejorar la ejecución de sus objetivos y funciones;
  • propone recomendaciones al Directorio sobre su composición;
  • define políticas y lineamientos vinculados a partes relacionadas del Grupo;
  • revisa anualmente el Código de Ética y los Códigos de Gobierno Societario; y
  • ejerce aquellas otras competencias asignadas a este Comité por parte del Directorio.

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de Ética, Compliance y Gobierno Corporativo:

Nombre Status
Atilio Dell’Oro Maini Director

Comité de Nominaciones y Remuneraciones

El Comité de Nominaciones y Remuneraciones tiene el cometido de asistir al Directorio en materia de: (a) nominación de Directores y miembros de la Alta Gerencia y planes de sucesión, (b) política de remuneraciones para el Directorio, miembros de la Alta Gerencia y personal en general y (c) políticas de recursos humanos, capacitación y evaluación de desempeño del personal (incluyendo los esquemas de incentivos y de remuneración variable).

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de Nominaciones y Remuneraciones:

Nombre Status
Eduardo Pablo Braun Director Independiente
Julio Patricio Supervielle Director
Hugo Enrique Santiago Basso Director

Comité de Divulgación de la Información

El Comité de Divulgación de la Información es responsable de las siguientes tareas:

  • supervisar el sistema de controles y procedimientos de divulgación de la información de la Sociedad para asegurarse que la información que se requiera dar a conocer al público (en forma directa o a través de los organismos reguladores), se registra, procesa, resume e informa con precisión y de manera oportuna;
  • evaluar la efectividad de los controles y procedimientos de divulgación de la información y determinar la necesidad o conveniencia de introducir cambios en dichos controles y procedimientos en relación con la preparación de los próximos informes periódicos;
  • revisión de cualquier información con carácter de hecho relevante que deba ser presentada ante la Comisión Nacional de Valores, Bolsa de Comercio de Buenos Aires, Mercado Abierto Electrónico, Security and Exchange Commission, NYSE, Banco Central de la República Argentina, Superintendencia de Seguros de la Nación y todo otro organismo regulatorio con el que se interactúe y que se relacione con: (i) informes obligatorios, (ii) comunicados de prensa que contienen información financiera, información sobre transacciones significativas o materiales, (iii) publicación de hechos relevantes, (iv) comunicación oral y correspondencia escrita para difusión a los accionistas e inversores y (v) otras comunicaciones o presentaciones que fueren pertinentes;
  • proponer al Directorio la política de manejo de la información confidencial y controlar su cumplimiento, en particular en lo que se refiere a personas jurídicas.

El siguiente cuadro indica la conformación del Comité de Divulgación de la Información:

Nombre Status
Julio Patricio Supervielle Director
Atilio Dell’Oro Maini Director
Laurence Nicole Mengin de Loyer Director Independiente